文/柳江河马东明
说起金融诈骗，全国各地时有发生，尤其是近几年，呈上升趋势，其原因在于：一方面国家经济在不断发展，另一方面经济建设资金严重匮乏。一些金融骗子利用人们求“资”心切的心理，假以引资、合资或许诺给予丰厚的“报酬”，达到骗取巨额外汇和人民币的目的。在中国银行陕西省分行营业部，记者了解到了一宗又一宗金融诈骗案件。
用巨额汇票骗取货款。这种诈骗办法是从国外搞来—张巨额汇票，拿到中方银行做抵押，以骗取贷款。然而，这种汇票本身就是假的。还有一种是把假汇票给银行，做为与中方某单位合资的本金，让国内银行承兑。
银行辨别汇票真伪一般采用要看票据的出票日期、付款人、出票人、汇票号码、银行印章等办法，然后与出据票据的国外银行核实。一旦发现票据有假，就予以没收。在这里，我们见到十几份汇票的复印件。一位工作人员指着这些印件说，先不说这些汇票是真是假，仔细看这些汇票漏洞百出，有的汇票日期不填，有的没有收票人，有的连印章也没盖。只要银行工作人员认真仔细，这些漏洞是不难发现的。
我们见一张中国老区技术开发民俗研究促进会东北企业管理局从美国某银行开的票据，内容是从香港引资2000万港元。上面连用途也没写（按国际惯例这是不允许的），明眼人一看就知道是假的，为什么从香港引资，要从美国某银行开出汇票，汇票上面全是中文。这种欺骗手法也太拙劣了。当银行的工作人员询问对方时，因“露馅”，对方非常尴尬。
引资外币数额惊人。这种骗术也实在不高明。陕西源通集团公司从英国柏克莱银行签订合作协议，引资60亿美元，年利息7.5%，期限十年零一天。该公司经办人到中行，问银行能否接受60亿美元的存款，其目的是想让银行出具一个存款证明，能接受这么多钱。一般人都知道，存取钱自愿，存钱越多，银行越欢迎。钱没有存，银行为何要开存款证明呢？还是两个字：诈骗。
更有甚者，泰中美国际金融投资实业工程集团一位董事长口出狂言，把银行的工作人员还真是给震了一下。一天，这位董事长坐着高级轿车，在一前一后警车和几名公安人员的护送下来到中行营业部。该人派气十足，口称一次能引资5万亿美元。当时，银行的工作人员还以为听错了，请他再重复一遍。董事长一字一句又说了一遍：“5万亿美元”。为了证实自己说话有依据，他打开密码箱，拿出一张纸，在工作人员面前晃了晃说：这就是5万亿美元的证明（事后经查是张资产证明，是真是假不清楚）。给我在这开个户，我是陕西人，要为陕西做好事。修一条从东到西的高速公路，再修一条从南到北的铁路，陕西的希望工程我全包。
5万亿是什么概念：世界首富文莱苏丹国王全部资产才380亿美元。如5万亿能引来按全国12亿人平均算，人均就能得4160美元。这么大一笔巨额款项，世界上任何一个国家财团也拿不出，这也是任何一个国家政府求“资”不得的，更何况说陕西省呢。然而，这位董事长再没来，此事也再没了下文。
金融收藏品也骗钱。有个国外影片叫“百万英磅”，而现实生活中也有百万美元的钞票，但这种钞票不流通，是美联邦银行于1988年末为国际上百万富翁联盟设计和印制的百万美元纸币，是一种收藏品。一些大的集团、公司去访美，对方做为礼品予以赠送。然而这种不流通的纸币也能骗钱，世界上也出现了假“百万美元”。省中行营业部就多次发生用假百万美元兑换人民币，有的则做为贷款的抵押物，也有的做为与另一方合作的资本金等等。
骗子的把戏其实都不高明，为什么有的人容易上当受骗呢？令人深思。只要头脑不热，人心不贪，多问、多看、多想，骗术肯定能识破。在此也提醒那些善良的人，你如果遇到此事，最好的办法是到当地经办外汇的银行咨询，辨别真伪，或到公安机关报案，将骗子绳之以法。
