短短两年多时间，新加坡人罗怀韬等4人通过巧妙设计的程序，让金额达53亿元人民币的资金逃过国家监管，跨越了国境线……
这是上海首例涉外地下钱庄案，也是近年内最大一起地下钱庄案件。6月15日，上海市第一中级人民法院公开审理此案。公诉人认为，罗怀韬等4人违反我国外汇管理规定，共同参与私自买卖外汇，其行为已触犯《刑法》，且情节特别严重，应以非法经营罪追究刑事责任。
从去年春天开始，交通银行上海浦东分行的工作人员发现，几乎每天都有一个熟悉的面孔来办理大量境内外汇兑业务。但当服务人员为方便他办理业务，提出给他办VIP卡时，他却拒绝了。
种种迹象表明，此人有洗钱的重大嫌疑……这一线索随后被移送上海市经侦总队。立案后，该案被列为2006年公安部督办案件。
经调查，2004年起，受新加坡欢裕汇款、钱币兑换企业（BLOOMING EN-TERPRISES）负责人巫明光指使，新加坡人罗怀韬、莫国基、李启荣、中国福建莆田人陈培祥在上海、苏州设立地下营业点，私自买卖外汇，他们在11家商业银行开设68个私人储蓄账户，进行人民币与外币跨境汇兑。
罗怀韬交代，根据新加坡方面的要求，他在中国主要从事两项业务，一是将外币转为人民币汇入中国。比如，在新加坡工作的中国人需要将赚得的新加坡币汇到中国，他们将新加坡币存入欢裕指定的新加坡银行账户，罗怀韬再在沪将对应的人民币汇至客户指定的中国账户；还有的客户则是新加坡的商人，通过上述方式交易，他们在新加坡存入的是新加坡币或其他币种。
另一业务是将人民币转为外币汇出境外。客户一般是与新加坡有贸易的商人。他们需要支付外币到新加坡时，由罗怀韬在上海收取人民币后，再由欢裕公司在新加坡支付相应的外币给客户。这两类业务正好可以将收入和付出的货币对冲，因而如果币值相等，资金将没有实质上的跨境流动。这使得业务隐蔽性很强，比较容易躲过监管。
检察院查明：2004年1月至2006年4月，欢裕公司分别向8200多家中国境内的单位、个人支付人民币23.56亿余元，收取境内的280多个单位、个人人民币29.97亿余元，合计人民币53.53亿余元。客户遍及全国31个省、市、自治区。在苏州、上海之外，该公司在广东东莞、福建都设立地下经营点。目前，福建、广东东莞等地的侦查还未结束。 （欣华）
