美国股市的骗子经纪人

维佳

股市经纪人为投资者出谋划策属顺理成章，而且美国政府对股票经纪人制订了严格的规章制度，要求他们确切了解客户的收入状况，债务情况和投资目标。在提供投资建议时要合情合理。然而，股票市场上的害群之马却常常公然违反这些规定，人们把这种股票经纪人称作“骗子经纪人”。

骗子经纪人通常把孤寡老人当作猎物，他们对政府的规定视若无睹，对客户的目标不闻不问，将客户的资金投到风险极大的股票上去，以赚取高额佣金。他们根本不为客户作长远打算，在市场上随心所欲地进行投机。

在股市上大买大卖对于那些家资殷实又游刃有余的投资者来说无可厚非，可是对于大多数投资者来说可就不合适了。对于个人投资者来说，频繁的买入卖出并不能获得多少利润，但却给经纪人带来大批佣金，因为只要股票到手经纪人就要向客户收取佣金，至于客户是赚了赔了，那完全是另外一回事。

专家们建议投资人在听取经纪人的建议时要格外小心，尤其要誉惕经纪人事先未经授权就擅自为客户买卖股票。未经授权而擅自为客户买卖股票是明目张胆的违法行为。一般的投资者也许未必知道什么是“未经授权”的交易。根据法律，投资者在股票交易前必须批准经纪人提出的每一项建议。在您的账户上，任何未经您批准的股票交易都属于未经授权。

有些股票经纪人从事另一种不道德的行为，那就是说服股票投资者购买投机性很高的公司刚上市的股票。这些经纪人在售出这些股票之后可以获得巨额回扣，而这些股票往往很快贬值。还有一种不道德的行为是劝诱外行投资者在风险极大的股票期货上进行投机。

一般来说，受到股票经纪人玩弄的美国人无权对他们提出法律诉讼，客户必须向独立仲裁人组成的小组提出法律诉讼。从实际情况来看，这是客户拥有的一个优势。对投资者来说，这制度对他们有利，比起法律诉讼来，这个过程更迅速，代价也小，而且不必经过法官、陪审团这样正式的程序。在一个不怎么正式的场合，面对三名仲裁人，超过90%的控诉都能不经过听证而通过协调获得解决。问题是许多投资者没有认识到自己的权利，或者是认识到了但不理解这些权利。有位专家问，人们在买汽车前都会作一番详尽的调查，如果人们对自己的投资也能花同样的精力，那么骗子经纪人问题就会大大减轻。23