惊人的外汇诈骗

雪玲

恶魔伸出利爪，瞄向国家外汇金库，一次又一次大量鲸吞国家外汇，套汇诈骗外汇额度竟达8000万美元，非法获暴利1.3亿多元人民币，使国家金融部门受到重大经济损失。

这是建国以来罕见的套汇诈骗案，从而引起了国务院有关领导的高度重视，在公安部领导的直接指挥下，仅用两天时间，即一举破案。主犯许洪、同伙吕静落入法网，案情大白于天下。

许洪是如何从一名大学生演变成一个自私而又极其贪婪的犯罪分子？翻开预审员的记录，可以清晰地看出许洪从一个质朴的农民子弟成为阶下囚的犯罪轨迹。

许洪是一个三峡贫困地区的农民娃，1987年以优异的成绩离别了家乡，考入北京对外经济贸易大学会计专业。三年后他毕业留在了北京，分配到某总公司财会处，成为一名会计，此后他又调入下属一家公司，负责办理申报使用外汇额度的工作。

或许是经常过手大量的款项，他渐渐发现倒卖外汇额度是既安全而又能迅速发大财的捷径。由于他工作有便利条件，进出帐由他一人管理，做起手脚，别人难以发现。

许洪开始试着小打小闹，倒卖本公司的外汇额。如此一来二去，他得到了可观的物质利益，大笔的现金像变戏法似地成了他的囊中物，这对在农村生活十几年的许洪来说如同梦境一般。由于他精通会计业务，手段隐蔽，所以没有露出丝毫破绽。侥幸心理使他对金钱的贪欲迅速膨胀。

许洪手中的外汇额度，对某些企业和个人如同救命的草，一些急需外汇的部门，以及也想从中分一杯羹的人，纷纷找上门来，使许洪发了大笔不义之财。

后来，许洪听说总公司要调他回财务处，很不情愿。他守着下属公司这块肥缺不愿走，是因为离开了这里就失去了贪财的便利条件。

他终于想出了一条以假乱真的妙计。

1993年11月中旬，他为某公司诈骗外汇额度230万美元，转手之后他得赃款130万元人民币。在他套汇诈骗的50多笔“生意”中，最多一次套汇诈骗高达315万美元，获取暴利280万元人民币。

许洪的妻子吕静发现丈夫用假印章弄来大笔现金，曾经担心过，但沉甸甸、闪着迷人光彩的金钱，也使她心旌摇荡。吕静再也不需回原来的单位。她辞去公职，和丈夫一起“下海闯世界”。

许洪利用非法获取的雄厚资金，办起了公司，为了隐蔽起见，他让吕静出任公司的法人，在合同上签名画押，他在背后操纵。1994年4月到案发期间，他就成立了日用百货、五金交电、印刷餐饮、汽车配件、美术摄影等八家公司。

同时，他用巨款大肆挥霍，从天津保税区购进了一辆气派十足的黑色加长美国卡迪拉克牌高档轿车，给妻子买回最新款式的高档宝马，并花250万元购买了5部奥迪2.6E、一部2.2E轿车，招聘了6名司机为他服务，通讯设备全部使用“大哥大”。不仅如此，他还花了32万元人民币在上海金山区圈地45亩，花416万元人民币在河北三河县购买了一幢面积为443平方米的豪华别墅。

他真可谓挥金如土。一次他在自由市场闲逛，看上几个清代花瓶，卖主张口30万元，他当场甩出30万元，拿着花瓶扬长而去。买一个精制鸟笼他花了20万。一套五件翡翠首饰花去他130万元。他还在上海购买各种上市股票200万元。

自私和贪婪相结合，会孵出许多损害他人的毒蛇。许洪企图用钱捞取政治资本，来遮盖自己的罪恶，使他的恶行不败露于市。

有横财必有横祸，可惜他的美梦彻底破灭了。他将戴着镣铐走到人生黑暗的终极……

许洪手伸国家外汇金库，犯下滔天大罪，他给国家留下了极为深刻的教训。

金融体制改革，放开了外汇市场，人们可以按照需要而交易，这虽然堵塞了那些企图利用外汇额度坑骗国家、集体财产的人的“致富之路”。善良的人们，你可知道，一个骗局的结束却又是后一个骗局的开始。前一个骗局让人怵目惊心，后一个骗局更让人防不胜防。警惕后一个骗局更为重要，那就是当前我国外汇市场开放后的外汇诈骗犯罪。

近年来，国内外一些不法分子互相勾结，利用国内一些单位，特别是内陆地区单位资金紧缺，急于引进外资的心理，大肆进行外汇诈骗，给国家、集体和个人带来了经济损失。

透过一些外汇诈骗现象，把握其本质，有利于免上其当。

善良的人们，你可知道当前外汇骗子的手法与居心。

外汇诈骗者一方面打着国外大财团、公司的旗号，骗取国内一些单位的信任，另一方面借助政界要人、社会名流装点门面，使不明真相者上当受骗。此外利用内陆地区人们外汇知识普遍缺乏的情况，制造假银行担保、引资证明等招摇撞骗。

随着改革开放、市场经济的不断发展，金钱的作用越来越大，外汇诈骗者迎合某些人想发财的心理，以回扣、佣金、出国旅游等多种手段，诱惑人们上当受骗。同时，利用国内一些单位急于引进外资的心理，诱其上钩。

一是引进的外资期限长，一般在10年以上，最长达50年；二是利率低；三是金额大，动则十亿、几十亿美金，而且只要你需要，无论多少都可以；四是手续简单，只要同意接受，银行出具担保或外汇管理部门出具证明就可直接汇进来。

针对上述特点，为防范外汇诈骗，我们应该加强外汇知识学习，提高防范意识，而且应对每一笔引进的资金要深入调查，多方咨询，谨慎从事，从内部应加强廉政建设，防腐拒腐，从而避免不必要的经济损失。